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La France consacre un tiers de ses dépenses publiques à la réduction des inégalités sociales. Mais ce budget alloué à un système de protection conçu en 1945, plombe les comptes publics. Même s’ils sont attachés à leur modèle social, les Français, ne comprennent rien à ses évolutions successives et à son fonctionnement et ne savent plus qui finance et qui perçoit les prestations. Une réforme s’impose, mais laquelle ?
Protection sociale
Spécialité du groupe AG2R LA MONDIALE, l’audit de protection sociale et patrimoniale est gratuit, confidentiel et sans engagement. Il permet de faire un bilan complet de sa situation présente pour préparer, en toute connaissance de cause, son avenir et celui de ses proches.
Suis-je bien couvert en cas d’arrêt de travail ? Ai-je une bonne couverture santé ? Comment vais-je financer les études de mes enfants ? Comment protéger mon conjoint ? Quel sera le montant de mes revenus à la retraite ?
S’il est important de se poser ces questions au cours de sa vie personnelle et professionnelle, il est tout aussi important de ne pas y répondre seul. Face à un environnement réglementaire complexe et à la multitude de produits proposés sur le marché de l’assurance, le recours au conseil est indispensable.
Mené par les conseillers réseau spécialisés d’AG2R LA MONDIALE, l’audit de protection sociale se déroule en deux étapes.
Un premier entretien est consacré à la prise d’informations, un second entretien à la restitution, au diagnostic et aux préconisations.
La première étape permet d’établir une photographie de vos droits existants, selon votre situation personnelle et familiale, votre statut professionnel, vos revenus, etc.
Au cours de la deuxième étape, le compte-rendu sous forme d’une restitution très visuelle met en lumière les points d’optimisation possibles.
Si vous le souhaitez vous pouvez ensuite combler les carences pointées par ce bilan avec des solutions personnalisées.
Pour être efficace et permettre un accompagnement et un suivi le plus personnalisé possible, un audit implique un maximum de transparence et donc une relation de confiance entre le conseiller et son client.
La confidentialité des renseignements échangés est d’autant plus importante. Tout comme la gratuité du conseil qui doit rester global et neutre pour que le client puisse adapter sa protection à ses besoins, à ses moyens et à ses priorités.
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Publié le : 13 juin 2019
